# Política AML da INVESTAN N.V.

Última atualização: 3 de fevereiro de 2020

Para depósitos em dinheiro e saques em dinheiro.

(Política anti-lavagem de dinheiro da AMLI de% DOMAIN% Introdução:% DOMAIN% é operado pela INVESTAN N.V. com escritório em Abraham de Veerstraat 9 Willemstad, Curaçao. Número de registro da empresa 153108

Objetivo da Política AML: Procuramos oferecer a mais alta segurança a todos os nossos usuários e clientes em% DOMAIN% para que uma verificação de conta em três etapas seja feita a fim de assegurar a identidade de nossos clientes. A razão para tal é a de provar que os dados da pessoa inscrita estão correctos e os métodos de depósito utilizados não são furtados ou utilizados por outrem, o que constitui um quadro geral de combate ao branqueamento de capitais. Também concordamos que dependendo da nacionalidade e origem, a forma de pagamento e de retirada devem ser tomadas medidas de segurança diferentes. _% DOMAIN% _ também põe em prática medidas razoáveis ​​para controlar e limitar o risco de BC, incluindo a dedicação dos meios adequados. _% DOMAIN% _ está comprometida com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes da UE, conformidade e exige que a administração e os funcionários apliquem esses padrões na prevenção do uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro. O programa AML de% DOMAIN% foi projetado para ser compatível com: UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção da utilização do sistema financeiro para fins de branqueamento de capitais” UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham as transferências de fundos” UE: vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargo a certos bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização BE: “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro, limitação do uso de dinheiro

Definição de lavagem de dinheiro:

    • Lavagem de dinheiro é entendida como:
    • A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens são derivados de atividade criminosa ou da participação em tal atividade, com o objetivo de ocultar ou disfarçar a origem ilegal do bem ou de ajudar qualquer pessoa envolvida na prática de tal atividade para contornar as consequências jurídicas da ação dessa pessoa ou empresas;
    • A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimento, direitos com relação a, ou propriedade de, propriedade, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade;
    • A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo-se, no momento do recebimento, que tais bens foram derivados de atividade criminosa ou do auxílio em tal atividade;
    • Participação em, associação a comprometer, tentativas de comprometer e auxiliar, incitar, facilitar e aconselhar a prática de qualquer das acções referidas nos pontos anteriores. O branqueamento de capitais será considerado como tal mesmo quando as actividades que deram origem aos bens a branquear tenham sido exercidas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.

Organização da AML para% DOMAIN%:

De acordo com a legislação AML,% DOMAIN% nomeou o “nível mais alto” para a prevenção da BC: A gestão total do IINVESTAN N.V. está a cargo. Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) é responsável pela aplicação da política e procedimentos de AML dentro do Sistema. (temporariamente Daniel Smith com apoio do Departamento Jurídico). O AMLCO fica sob a responsabilidade direta da Direção geral:

Mudanças de política AML e requisitos de implementação:

Cada alteração importante da política de% DOMAIN% AML está sujeita à aprovação da administração geral do INVESTAN N.V. e do diretor de conformidade contra lavagem de dinheiro.

Verificação em três etapas:

Etapa um verificação:

A verificação da primeira etapa deve ser feita por cada usuário e cliente para a retirada. Em relação à escolha do pagamento, o valor do pagamento, o valor do saque, a escolha do saque e a nacionalidade do usuário_cliente a primeira etapa deve ser verificada. A verificação da primeira etapa é um documento que deve ser preenchido pelo próprio user_customer. As seguintes informações devem ser preenchidas: primeiro nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.

Etapa dois verificação:

A verificação da segunda etapa deve ser feita por cada usuário que depositar mais de 2.000 $ (dois mil dólares) ou retirar mais de 2.000 $ (dois mil dólares) ou enviar a outro usuário mais de 1.000 $ (mil dólares). Até que a verificação da etapa dois seja feita, o saque, a gorjeta ou o depósito serão retidos. A etapa de verificação levará o usuário ou cliente a uma subpágina onde ele deve enviar sua identidade. O user_customer deve fazer uma foto de seu ID. Enquanto um clipe de papel com um número gerado aleatoriamente de seis dígitos está ao lado de seu ID: Apenas um ID oficial pode ser usado para verificação de ID , dependendo do país, a variedade de IDs aceitos pode ser diferente. Haverá também uma verificação eletrônica se os Dados preenchidos da verificação da etapa um estão corretos. O cheque eletrônico verificará por meio de dois bancos de dados diferentes para garantir que as informações fornecidas correspondam ao documento preenchido e ao nome do documento de identidade: Se o teste eletrônico falhar ou não for possível, o user_customer é obrigado a enviar uma confirmação de seu residente atual. É necessário um certificado de registro do governo ou documento semelhante.

Etapa três verificação:

A verificação da etapa três deve ser feita por cada usuário que depositar mais de 5000 $ (cinco mil dólares) ou retirar mais de 5.000 $ (cinco mil dólares) ou enviar a outro usuário mais de 3.000 $ (três mil dólares). Até que a verificação da etapa três seja feita, o saque, a gorjeta ou o depósito serão retidos. Para a etapa 3, um usuário / cliente será questionado sobre uma fonte de riqueza.

Identificação e verificação do cliente (KYC)

A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento vital, tanto para a regulamentação relativa ao branqueamento de capitais como para a política KYC. Essa identificação se baseia nos seguintes princípios fundamentais: Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista, cada um mostrado ao lado de uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, uma segunda foto com o rosto do user_customer é necessária. O user_customer pode borrar todas as informações, além da data de nascimento, nacionalidade, sexo, primeiro nome, segundo nome e a foto. Para garantir sua privacidade. Observe que todos os quatro cantos do ID devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis, além do mencionado acima. Podemos pedir todos os detalhes, se necessário. Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Prova de endereço:

A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes cheques eletrônicos, que utilizam duas bases de dados distintas. Se um teste eletrônico falhar, o usuário / cliente tem a opção de fazer uma prova manualmente. Uma conta de serviços públicos recente enviada para o seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito pelo governo que comprova o seu estado de residência. Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, em que todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível. Por exemplo: uma conta de luz, água, extrato bancário ou qualquer postagem governamental endereçada a você. Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Fonte de renda

Se um jogador depositar mais de cinco mil euros, há um processo de entendimento da fonte de riqueza (SOW) Exemplos de SOW são:

    • Propriedade da empresa
    • Emprego
    • Herança
    • Investimento
    • Família É fundamental que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Caso isso não seja possível, o colaborador pode solicitar documento adicional ou comprovante. A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma vez ou várias transações que totalizem isso. Um e-mail será enviado a eles manualmente para passarem pelo acima e uma informação no próprio site. % DOMAIN% também pede uma transferência bancária / cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do user_customer. Também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário / cliente.

Documento básico para a etapa um:

O documento básico estará acessível através da página de configuração em% DOMAIN%. Cada usuário deve preencher as seguintes informações:

    • Primeiro nome
    • Segundo nome
    • Nacionalidade
    • Gênero
    • Data de nascimento O documento será salvo e criado por uma IA, um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Gerenciamento de riscos:

Para lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões da terra. % DOMAIN% irá categorizar cada nação em três regiões diferentes de risco.

Região um: Baixo risco:

Para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente.

Região dois: Risco médio:

Para cada nação da região dois, a verificação em três etapas será feita com valores menores de depósito, retirada e gorjeta. O primeiro passo será executado normalmente. A segunda etapa será realizada após o depósito de 1.000 $ (mil dólares), a retirada de 1.000 $ (mil dólares) ou a gorjeta de 500 $ (quinhentos dólares) para outro usuário / cliente. A etapa três será realizada após o depósito de 2.500 $ (dois mil e cinco cem dólares), sacando 2500 $ (dois mil e quinhentos dólares) ou dando gorjeta a outro usuário / cliente 1000 $ (mil dólares). Além disso, os usuários de uma região de baixo risco que mudam a criptomoeda em qualquer outra moeda serão tratados como usuários / clientes de uma região de médio risco.

Região três: Alto risco:

Regiões de alto risco serão banidas. As regiões de alto risco serão atualizadas regularmente para acompanhar as mudanças no ambiente ent de um mundo em rápida mudança.

Medições adicionais.

Além disso, uma IA supervisionada pelo diretor de conformidade AML procurará qualquer comportamento incomum e relatará imediatamente a um funcionário do www.WebSIte.com.

De acordo com uma experiência geral e pouco baseada em risco, os funcionários humanos verificarão novamente todas as verificações que são feitas antes pela IA ou outros funcionários e podem refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.

Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos eletrônicos modernos procurará por comportamentos incomuns, como: Depositar e retirar sem sessões de apostas mais longas. Tenta usar uma conta bancária diferente para depósito e saque, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, mudanças de comportamento e atividades, bem como cheques, se uma conta for usada por seu proprietário original.

Além disso, um usuário deve usar o mesmo método para retirada que usou para depósito, para o valor do depósito inicial para evitar qualquer lavagem de dinheiro.

Avaliação de risco em toda a empresa

Como parte de sua abordagem baseada em risco,% DOMAIN% conduziu uma AML “Avaliação de risco em toda a empresa” (EWRA) ​​para identificar e compreender os riscos específicos de% DOMAIN% e suas linhas de negócios. A política de risco de AML é determinada a partir da identificação e documentação dos riscos inerentes às suas linhas de negócio, como os serviços que o site oferece. Os usuários a quem os serviços são oferecidos, as transações realizadas por esses usuários, os canais de entrega usados ​​pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes. A identificação das categorias de risco de AML é baseada no entendimento de% DOMAIN% dos requisitos regulamentares, expectativas regulamentares e orientação da indústria. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a rede mundial de computadores traz consigo. O EWRA é reavaliado anualmente.

Monitoramento de transação contínua

O AML-Compliance garante que um “monitoramento contínuo da transação” seja conduzido para detectar transações incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente. Este monitoramento de transação é realizado em dois níveis:

  1. A primeira linha de controle: % DOMAIN% trabalha exclusivamente com provedores de serviços de pagamento confiáveis, todos com políticas eficazes de AML para evitar que a grande maioria dos depósitos suspeitos em% DOMAIN% ocorram sem a execução adequada dos procedimentos KYC no cliente potencial.
  2. A segunda linha de controle: % DOMAIN% informa a sua rede para que qualquer contacto com o cliente ou jogador ou representante autorizado deve dar lugar ao exercício de due diligence nas transacções da conta em causa. Em particular, eles incluem:
    • Pedidos de execução de transações financeiras por conta;
    • Pedidos relativos a meios de pagamento ou serviços por conta;

Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes de www.WebSIte.com em todos os momentos.

Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo diretor de conformidade AML, que é supervisionado pela administração geral.

As transações específicas enviadas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio de seu Gerente de Conformidade, também devem ser objeto de due diligence. A determinação do caráter atípico de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), do seu comportamento financeiro e da contraparte da transação. Essas verificações serão feitas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional. As transações observadas em contas de clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades lícitas e da origem dos fundos devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (visto que não são diretamente justificáveis). Qualquer membro da equipe de% DOMAIN% deve informar a divisão AML de quaisquer transações atípicas que eles observem e não possam atribuir a uma atividade lícita ou fonte de receita conhecida do cliente. 3) A terceira linha de controle:

Como última linha de defesa contra AML, o www.WebSIte.com fará verificações manuais em todos os usuários suspeitos e de alto risco, a fim de prevenir totalmente a lavagem de dinheiro.

Se for constatada fraude ou Lavagem de Dinheiro, as autoridades serão informadas.

Relatório de transações suspeitas em% DOMAIN%

Em seus procedimentos internos,% DOMAIN% descreve em termos precisos, para a atenção de seus funcionários, quando é necessário relatar e como proceder com tal relato. As denúncias de transações atípicas são analisadas pela equipe de AML de acordo com metodologia precisa totalmente descrita nos procedimentos internos. Dependendo do resultado deste exame e com base nas informações recolhidas, a equipa AML:

    • decidirá se é necessário ou não enviar um relatório à UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017;
    • vai de decidir se é necessário ou não encerrar a relação comercial com o cliente.

Procedimentos

As regras AML, incluindo os padrões mínimos KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais que estão disponíveis no site da Intranet de% DOMAIN%

Manutenção de registros

Os registros dos dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término da relação comercial. Os registros de todos os dados da transação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o término da relação comercial. Esses dados serão armazenados com segurança, criptografados offline e online.

Treinamento:

###% DOMAIN% funcionários humanos farão controles manuais em uma aprovação baseada em risco para a qual recebem treinamento especial. O programa de treinamento e conscientização se reflete em seu uso:

  • [] Um programa de treinamento AML obrigatório de acordo com as últimas evoluções regulatórias, para todos em contato com as finanças
  • [] Sessões de aprendizagem acadêmica AML para todos os novos funcionários O conteúdo deste programa de formação deve ser definido de acordo com o tipo de negócio para o qual os estagiários trabalham e os cargos que ocupam. Essas sessões são ministradas por um especialista em AML que trabalha na equipe de AML do INVESTAN N.V.

Auditoria

A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre as atividades de AML.

Segurança de dados:

Todos os dados fornecidos por qualquer usuário / cliente serão mantidos em segurança, não serão vendidos ou cedidos a ninguém. Somente se forçado por lei, ou para evitar lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade AML do estado afetado. % DOMAIN% seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46 / CE)

Contate-Nos:

Se você tiver alguma dúvida sobre nossa política AML e KYC, entre em contato conosco: Por email: [email protected]

Se você tiver alguma reclamação sobre nossa política AML e KYC ou sobre as verificações feitas em sua conta e sua pessoa, entre em contato conosco:

Por e-mail: [email protected]