# AML Политика INVESTAN N.V.

Последнее изменение: 3 февраля 2020 г.

Для денежных вкладов и снятия наличных.

(Политика AMLI по борьбе с отмыванием денег% DOMAIN% Введение:% DOMAIN% управляется компанией INVESTAN N.V., имеющей офис по адресу Abraham de Veerstraat 9 Willemstad, Кюрасао. Регистрационный номер компании 153108

Цель политики AML: мы стремимся обеспечить максимальную безопасность для всех наших пользователей и клиентов на% DOMAIN%, для чего выполняется трехэтапная проверка учетной записи, чтобы гарантировать идентичность наших клиентов. Причина этого заключается в том, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые методы депозита не украдены и не используются кем-либо еще, что должно создать общую основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также принимаем во внимание, что в зависимости от национальности и происхождения, способа оплаты и снятия должны приниматься различные меры безопасности. _% DOMAIN% _ также принимает разумные меры для контроля и ограничения риска ОД, включая выделение соответствующих средств. _% DOMAIN% _ придерживается высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с руководящими принципами ЕС и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов для предотвращения использования его услуг в целях отмывания денег. Программа AML% DOMAIN% разработана в соответствии с: ЕС: «Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 г. о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег». ЕС: «Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы денежных средств» ЕС: различные правила, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения. BE: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег ограничение использования наличных

Определение отмывания денег:

    • Под отмыванием денег понимается:
    • Конверсия или передача собственности, особенно денег, с осознанием того, что такая собственность получена в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или сокрытия незаконного происхождения собственности или помощи любому причастному к этому лицу при совершении такой деятельности, чтобы избежать правовых последствий действий этого лица или компании;
    • Сокрытие или сокрытие истинного характера, источника, местонахождения, расположения, перемещения, прав в отношении собственности или владения ею, зная, что такая собственность получена в результате преступной деятельности или в результате участия в такой деятельности;
    • Приобретение, владение или использование собственности, зная на момент получения, что такая собственность была получена в результате преступной деятельности или оказания помощи в такой деятельности;
    • Участие, соучастие в совершении, попытки совершить и содействие, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в пунктах ранее. Отмывание денег считается таковым, даже если деятельность, в результате которой было получено отмываемое имущество, осуществлялась на территории другого государства-члена или на территории третьей страны.

Организация AML для% DOMAIN%:

В соответствии с законодательством о ПОД,% DOMAIN% назначил «высший уровень» для предотвращения ОД: полное руководство IINVESTAN N.V. несет ответственность ''. Кроме того, AMLCO (сотрудник по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег) отвечает за обеспечение соблюдения политики и процедур AML в Системе. (временно Дэниел Смит при поддержке юридического отдела). AMLCO находится под прямой ответственностью генерального руководства:

Изменения политики AML и требования к реализации:

Каждое существенное изменение политики% DOMAIN% AML подлежит утверждению общим руководством INVESTAN N.V. и сотрудником по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег.

Трехэтапная проверка:

Шаг первый проверка:

Для вывода средств каждый пользователь и клиент должен пройти проверку на первом этапе. Что касается выбора платежа, суммы платежа, суммы снятия, выбора снятия и национальности шага user_customer, сначала должна быть выполнена проверка. Проверка на первом этапе - это документ, который должен заполнить сам user_customer. Необходимо заполнить следующие данные: имя, фамилию, дату рождения, страну обычного проживания, пол и полный адрес.

Шаг второй проверки:

Проверка на втором этапе должна выполняться каждым пользователем, который вносит депозит на сумму более 2000 долларов (две тысячи долларов), выводит средства на сумму более 2000 долларов (две тысячи долларов) или отправляет другому пользователю сумму на сумму более 1000 долларов (одна тысяча долларов). Пока не будет выполнена проверка на втором этапе, вывод средств чаевые или депозит будут удержаны. Шаг к проверке приведет пользователя или клиента на подстраницу, где он должен отправить свой идентификатор. Пользователь user_customer должен сфотографировать свой идентификатор. Скрепка с шестизначным случайным сгенерированным числом находится рядом с его идентификатором: для проверки идентификатора можно использовать только официальный идентификатор. В зависимости от страны набор принимаемых идентификаторов может отличаться. Также будет проводиться электронная проверка правильности введенных данных на первом этапе проверки. Электронный чек будет проверять через два разных банка данных, чтобы убедиться, что данная информация совпадает с заполненным документом и именем из идентификатора: если электронный тест не проходит или невозможен, user_customer должен отправить подтверждение своего текущего резидента. Требуется свидетельство о государственной регистрации или аналогичный документ.

Шаг третий проверки:

Проверка на третьем этапе должна выполняться каждым пользователем, который вносит депозит на сумму более 5000 долларов (пять тысяч долларов), выводит средства на сумму более 5000 долларов (пять тысяч долларов) или отправляет другому пользователю сумму на сумму более 3000 долларов (три тысячи долларов), пока не будет выполнена проверка на третьем этапе вывода средств, чаевые или депозит будут удержаны. На шаге 3 пользователя / покупателя спросят об источнике дохода.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важным элементом как для правил, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC. Эта идентификация основана на следующих фундаментальных принципах: Копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждое из которых отображается вместе с записью от руки, в которой упоминаются шесть случайных чисел. Также требуется второе изображение с лицом user_customer. Пользователь user_customer может размыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и изображения. Чтобы обеспечить их конфиденциальность. Обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все детали, кроме названных выше, должны быть хорошо читаемы. При необходимости мы можем запросить все подробности. При необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Проверка адреса:

Подтверждение адреса будет осуществляться с помощью различных электронных чеков, использующих две разные базы данных. Если электронный тест не проходит, пользователь / заказчик имеет возможность вручную проверить. Недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш зарегистрированный адрес, выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ, сделанный правительством, подтверждающий ваше состояние проживания. Чтобы ускорить процесс утверждения, убедитесь, что документ отправляется с четким разрешением, при котором видны все четыре угла документа и читается весь текст. Например: счет за электричество, воду, выписку из банка или любое государственное письмо на ваш адрес. При необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Источник средств

Если игрок вносит более пяти тысяч евро, происходит процесс понимания источника богатства (SOW). Примеры SOW:

    • Право собственности на бизнес
    • Занятость
    • Наследование
    • Инвестиции
    • Семья Чрезвычайно важно четко понять происхождение и законность этого богатства. Если это невозможно, сотрудник может запросить дополнительный документ или подтверждение. Учетная запись будет заблокирована, если один и тот же пользователь внесет эту сумму за один раз или несколько транзакций, которые составляют эту сумму. Им будет отправлено электронное письмо вручную, чтобы выполнить вышеуказанное и информацию на самом веб-сайте. % DOMAIN% также запрашивает банковский перевод / кредитную карту, чтобы дополнительно застраховать личность user_customer. Он также дает дополнительную информацию о финансовом положении пользователя / покупателя.

Базовый документ для первого шага:

Базовый документ будет доступен через страницу настроек на% DOMAIN%. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:

    • Имя
    • Отчество
    • Национальность
    • Пол
    • Дата рождения Документ будет сохранен и создан ИИ, при необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Управление рисками:

Для того, чтобы иметь дело с различными рисками и разными состояниями благосостояния в разных регионах земли. % DOMAIN% классифицирует каждую страну по трем различным регионам риска.

Первый регион: низкий риск:

Для каждой страны из региона выполняется трехэтапная проверка, как описано ранее.

Второй регион: средний риск:

Для каждой страны из региона 2 трехэтапная проверка будет выполняться при меньших суммах депозита, снятия и чаевых. Первый шаг будет выполнен как обычно. Второй шаг будет выполнен после внесения 1000 долларов (одна тысяча долларов), снятия 1000 долларов (одна тысяча долларов) или чаевых другому пользователю / покупателю в 500 долларов (пятьсот долларов). Третий шаг будет выполнен после внесения 2500 долларов (две тысячи пять). сто долларов), снятие 2500 долларов (две тысячи пятьсот долларов) или чаевые другому пользователю / покупателю 1000 долларов (одна тысяча долларов). Кроме того, пользователи из региона с низким уровнем риска, которые меняют криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи / клиенты из региона со средним уровнем риска.

Третий регион: высокий риск:

Зоны повышенного риска будут запрещены. Регионы высокого риска будут регулярно обновляться, чтобы идти в ногу с меняющейся средой. Ent из быстро меняющегося мира.

Дополнительные измерения.

Кроме того, ИИ, за которым наблюдает сотрудник по соблюдению требований AML, будет искать любое необычное поведение и сразу же сообщать о нем сотруднику www.WebSIte.com.

В соответствии с небольшим и общим опытом, основанным на оценке рисков, сотрудники-люди перепроверят все проверки, которые выполняются ИИ или другими сотрудниками, и могут повторить или выполнить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Кроме того, специалист по данным, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет искать необычное поведение, например: Внесение и снятие средств без длительных сессий ставок. Попытки использовать другой банковский счет для депозита и снятия средств, изменения гражданства, изменения валюты, изменения поведения и активности, а также проверок, если счет используется его первоначальным владельцем.

Кроме того, Пользователь должен использовать тот же метод снятия средств, который он использовал для депозита, на сумму первоначального депозита, чтобы предотвратить отмывание денег.

Оценка рисков в масштабе предприятия

В рамках своего подхода, основанного на оценке рисков,% DOMAIN% провел AML «оценку рисков в масштабе предприятия» (EWRA) ​​для выявления и понимания рисков, характерных для% DOMAIN% и его бизнес-направлений. Политика противодействия отмыванию денег определяется после выявления и документирования рисков, присущих ее направлениям деятельности, таким как услуги, предлагаемые веб-сайтом. Пользователи, которым предлагаются услуги, транзакции, выполняемые этими Пользователями, каналы доставки, используемые банком, географические местоположения операций банка, клиенты и транзакции, а также другие качественные и возникающие риски. Идентификация категорий риска ПОД основана на понимании% DOMAIN% нормативных требований, ожиданий регулирующих органов и отраслевых рекомендаций. Принимаются дополнительные меры безопасности, чтобы избежать дополнительных рисков, которые несет с собой всемирная паутина. EWRA ежегодно переоценивается.

Постоянный мониторинг транзакций

AML-Compliance гарантирует, что ведется «постоянный мониторинг транзакций» для выявления транзакций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем клиента. Этот мониторинг транзакций проводится на двух уровнях:

  1. Первая линия контроля: % DOMAIN% работает исключительно с проверенными поставщиками платежных услуг, у которых есть эффективные политики AML, которые предотвращают совершение большинства подозрительных депозитов на% DOMAIN% без надлежащего выполнения процедур KYC для потенциального клиента.
  2. Вторая линия контроля: % DOMAIN% информирует свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен приводить к проявлению должной осмотрительности в отношении транзакций на соответствующем счете. В частности, к ним относятся:
    • Запросы на выполнение финансовых операций по счету;
    • Запросы в отношении платежных средств или услуг на счете;

Кроме того, трехэтапная проверка со скорректированным управлением рисками должна предоставлять всю необходимую информацию обо всех клиентах www.WebSIte.com в любое время.

Кроме того, все транзакции должны контролироваться сотрудниками под надзором сотрудника по соблюдению требований AML, за которым наблюдает общее руководство.

Конкретные транзакции, представленные менеджеру службы поддержки клиентов, возможно, через их менеджера по соответствию, также должны быть предметом должной осмотрительности. Определение необычного характера одной или нескольких транзакций в основном зависит от субъективной оценки в отношении знаний клиента (KYC), их финансового поведения и контрагента по транзакции. Эти проверки будут выполняться автоматизированной Системой, в то время как Сотрудник проверяет их на предмет дополнительной безопасности. Операции, наблюдаемые на счетах клиентов, по которым трудно получить правильное представление о законной деятельности и происхождении средств, поэтому должны быстро считаться нетипичными (поскольку они не имеют прямого оправдания). Любой сотрудник% DOMAIN% должен информировать отдел AML о любых нетипичных транзакциях, которые они наблюдают и которые не могут быть связаны с законной деятельностью или источником дохода, известным клиенту. 3) Третья линия контроля:

В качестве последней линии защиты от AML www.WebSIte.com будет вручную проверять всех подозрительных пользователей и пользователей с повышенным риском, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.

В случае обнаружения мошенничества или отмывания денег власти будут проинформированы.

Сообщение о подозрительных транзакциях на% DOMAIN%

В своих внутренних процедурах% DOMAIN% подробно описывает для внимания своих сотрудников, когда необходимо отчитаться и как действовать дальше. Отчеты об атипичных транзакциях анализируются командой AML в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах. В зависимости от результата этой проверки и на основе собранной информации группа AML:

    • будет решать, нужно ли отправлять отчет в ПФР, в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;
    • будет де решить, необходимо ли прекращать деловые отношения с клиентом.

Процедуры

Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в оперативное руководство или процедуры, доступные на сайте в интранете% DOMAIN%.

Бухучет, ведение учета, делопроизводство

Записи данных, полученных с целью идентификации, должны храниться не менее десяти лет после прекращения деловых отношений. Записи всех транзакционных данных должны храниться не менее десяти лет после проведения транзакции или прекращения деловых отношений. Эти данные будут надежно храниться в зашифрованном виде в автономном режиме и в Интернете.

Тренировка:

###% DOMAIN% сотрудники-люди будут осуществлять ручной контроль на основании утверждения, основанного на оценке риска, для чего они проходят специальное обучение. Программа обучения и повышения осведомленности отражается в ее использовании:

  • [] Обязательная программа обучения AML в соответствии с последними изменениями в законодательстве для всех, кто имеет отношение к финансам.
  • [] Учебные занятия по AML для всех новых сотрудников Содержание этой учебной программы должно определяться в соответствии с видом бизнеса, в котором работают стажеры, и занимаемыми ими должностями. Эти занятия проводит специалист по ПОД, работающий в команде INVESTAN N.V. AML.

Аудит

Внутренний аудит регулярно устанавливает миссии и отчеты о деятельности по ПОД.

Безопасность данных:

Все данные, предоставленные любым пользователем / клиентом, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы кому-либо еще. Только в том случае, если это предусмотрено законом или для предотвращения отмывания денег, данные могут быть переданы AML-органу пострадавшего государства. % DOMAIN% будет следовать всем указаниям и правилам директивы о защите данных (официально Директива 95/46 / EC)

Связаться с нами:

Если у вас есть какие-либо вопросы о нашей Политике AML и KYC, свяжитесь с нами: По электронной почте: info@77xslot.biz

Если у вас есть какие-либо жалобы на нашу Политику AML и KYC или на проверки вашей Учетной записи и вашего лица, свяжитесь с нами:

По электронной почте: compliance@77xslots.com